Резервный аккредитив SBLC (Stand-by letter of credit)

1. SBLC для лизинга

Одной из разновидностей документарных аккредитивов является резервный аккредитив (SBLC). Резервный аккредитив - это письменное обязательство банка-эмитента перед бенефициаром (экспортером, поставщиком) произвести платеж за приказодателя (импортера, покупателя) в случае невыполнения последним своих договорных обязательств и предъявлении бенефициаром письменного требования платежа.

Резервный аккредитив чаще всего выпускается для предоставления гарантии исполнения обязательств приказодателя перед бенефициаром.

SBLC используется преимущественно в банковской практике англо-саксонских стран, таких как США и Великобритания, являясь хорошим методом защиты от риска неплатежа, однако при этом SBLC не представляет собой механизм оплаты поставки. Резервный аккредитив Stand-by SBLC, в отличие от гарантии (которая, как правило, подчиняется законодательству страны выдачи)  регулируется унифицированными правилами для документарных аккредитивов UCP 500Uniform Customs and Practice for Documentary Credits, публикуемых Международной Торгово-Промышленной палатой, и новой редакцией этих правил UCP 600.

Резервный аккредитив выпускается на срок  1 год  и 1 день, но чаще этот срок соответствует сроку действия контракта или сроку поставки товаров по контракту)  и может быть прекращен досрочно (продлен) на основании заявления приказодателя и с согласия бенефициара.

Резервный аккредитив выпускается в дополнение к контракту, предусматривающему регулярные платежи приказодателем бенефициару и передаётся по системе Swift по протоколу МТ760.   

Платежи по контракту осуществляются приказодателем независимо от выпуска резервного аккредитива.

Преимущества приказодателя:

1.Возможность получения товара без предоплаты;

2.Возможность получения товара с отсрочкой платежа;

3.Возможность временного использования средств банка-эмитента резервного аккредитива в случае наступления «гарантийного» случая и неспособности осуществить платеж вовремя;

4.Гарантированное банком-эмитентом резервного аккредитива или первоклассным зарубежным банком выполнение обязательств перед бенефициаром;

5.Возможность досрочного прекращения срока действия резервного аккредитива в случае выполнения обязательств перед бенефициаром.

Преимущества бенефициара:

1.Двойная гарантия платежа за поставленный товар - от банка-эмитента и от зарубежного банка;

2.Быстрота получения средств по резервному аккредитиву в случае невыполнения приказодателем своих контрактных обязательств;

3.Возможность отгрузки товара до момента платежа со 100% гарантией оплаты за товар.

Резервный аккредитив используется в случаях, если одна из сторон по сделке желает получить максимальную гарантию исполнения контрактных обязательств другой стороной.

Резервные аккредитивы дают бенефициару 100% гарантию оплаты за поставленные товары (выполненные работы, оказанные услуги).

Бенефициар полностью минимизирует свои риски и готов поставлять товар.

Мировая практика показывает неуклонный рост популярности резервных аккредитивов при расчетах по внешнеторговым сделкам.

Простота использования, прозрачность и доступность данного вида международных расчетов выводят отношения с Вашими зарубежными партнерами на качественно новый уровень.    

SBLC для лизинга

Trans Capital Corporation предоставляет услуги торгово-инвестиционного финансирования путем выставления для клиентов Stand-by letter of credit (SBLC) for lease.

Получив с нашей помощью SBLC for lease ТОП 25 банков Ваша компания гарантированно получит кредит в любом банке для увеличения оборотного капитала или финансирования собственного проекта.

SBLC for lease ТОП 25 является более предпочитаемым видом залогового обеспечения кредиторами. LTV (наполнение залога займом) по таким гарантиям составляет до 85% от номинала.  Это значительно выше показатель чем по другим видам залогового обеспечения.

Нашим клиентам мы предлагаем организацию выпуска SBLC для лизинга банков HSBC Bank London, Barclays Bank London, Deutsche Bank AG, RBS (UK) or any other Top rated bank сроком на 1 год и 1 день с возможностью продления до 5 лет. В некоторых случаях срок может быть и большим.

Оплата за лизинг производится только после успешной передачи (верификации) в банк бенефициара (кредитора) Swift МТ 760 на протяжении 5-15 дней с дня такой  передачи.

Оплата комисионных так же производится клиентом вместе с оплатой за лизинг SBLC for lease в соответствии с IFPA посредством Swift Wire Transfer – MT103.

При больших номиналах больше 500М, передача SBLC возможна траншами в соответствии с заранее согласованным с апликантом графиком передачи, который является неотъемлимой частью договора.

TCC предлагает клиентам два варианта выпуска SBLC for lease:

      1. SBLC for  lease  без авансовых платежей

      2. SBLC for lease  с оплатой за трансмисссию

 

 1.SBLC for lease без авансовых платежей

Компания ТСС предоставляет клиентам услуги по организации и выпуску Fresh  SBLC for lease  банков HSBC Bank London, Barclays Bank London, Deutsche Bank AG, RBS (UK) or any other Top rated bank без залога и каких-либо авансовых платежей сроком на 1 год и 1 день с возможностью продления до 5-9 лет.

Стоимость лизинга SBLC for lease  при минимальной сумме номинала от 100М составляет 6% в год.

Стоимость комиссионных ТСС за выпуск SBLC for lease составляет от 1 до 3% от номинала.

ПРОЦЕДУРА  ТРАНЗАКЦИИ:

1.Приёмник предоставляет письмо о намерениях (LOI) с полным указанием банковских реквизитов (необходимо иметь достаточные денежных средств на этот счет), цветную копию паспорта (140%), информационный лист с данными по приёмнику, свидетельство о регистрации (если это применимо), корпоративное разрешение (если это применимо), Заявление о неразглашении, соглашение об оплате комисионных.

2.После проведения должной осмотрительности, Эмитент подписывает надлежащим образом LOI и возвращает его приёмнику с заполненными банковскими реквизитами эмитента.

3.В течении 24 часов с момента получения подписанного контракта, Получатель должен проинструктировать свой банк выдать BCL / RWA на приобретение финансового инструмента с помощью Свифт MT 799 в указанный банк эмитента для проверки. (Приложение А)

4.В течении 72 часов международных банковских дней после получения и проверки BCL /RWA на приобретение финансового инструмента  через SWIFT MT799 от банка получателя, Эмитент будет инструктировать свой банк выдать и доставить BG/SBLC через SWIFT MT  760 в указанный банк получателя для проверки и аутентификации. (Приложение Б)

5.В течении 3 международных банковских дней после получения и принятия банком получателя BG/SBLC, проверки её подлинности, верификации и аутентификации, банк получателя обязан произвести оплату за выдачу в размере 6% и 1-3% комисионных от номинала с помощью SWIFT MT103.

6. В течении 7 международных банковских дней после получения полной оплаты сборов, 6% за выдачу и 1-3% комисионных агентам, банк эмитента доставит бумажную копию банковского инструмента  банковским курьером в банк Получателя.

7. Если приемник не оплатил 6%, за выдачу финансового инструмента в течении разрешенного срока, указанного в договоре после успешной передачи в банк получателя BG /SBLC, а так же не оплатил комисионные, Эмитент поручает банку-эмитенту поставить требование на банковский инструмент, заставляя банк приемника вернуть финансовый инструмент BG /SBLC обратно в банк-эмитента.

8. Последующие транши должны быть сделаны в соответствии с согласованным графиком траншей на основе этой же процедуры.

Первым шагом со стороны клиента по выпуску SBLC for lease является обращение в компанию ТСС с заявкой в произвольной форме на E-mail.: Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра. с указанием номинала, банка, кратким описанием цели  использования SBLC, а так же предоставлением СIS по компании клиента.

Одним из основных требований по выпуску SBLC for lease является предоставление со стороны клиента подтверждения о платежеспособности клиента за лизинг и оплату комиссионных.

Как правило таким подтверждением может быть: выписка со счёта клиента, RWA or BCL, которые предоставляются клиентами после заключения DОА на выпуск SBLC for lease и передаются в банк провайдера посредством МТ 799/999.

Подтверждение оплаты за лизинг и комиссионные в соответствии с IFPA, в отдельных случаях и  по отдельной договорённости с клиентом, могут представляться путём предоставления клиентом сканкопии RWA or BCL на фирменном бланке банка-плательщика клиента за подписью офицеров данного банка в соответствии с ранее согласованным форматом и текстом.

Пользование SBLC for lease оплачивается клиентом ежегодно в размере указанном в ДОА при всех последующих пролонгациях на нужный клиенту срок (5-9 лет). Так же происходит и оплата комиссионных.

В случае не оплаты клиентом за переданный в банк бенефициара SBLC for lease посредством Свифт МТ 760 в течении заранее оговоренного срока на оплату (5-15 дней), клиент признаётся неплатежеспособным и по указанию банка эмитента SBLC for lease возвращается в банк эмитента.

Именно, для того что бы избежать таких проблем и требуется от клиента предоставление подтверждения наличия средств на оплату за лизинг и комиссионные в форме BCL RWA.

Клиент получивший Fresh  SBLC for lease вправе обратится в любой банк с заявкой на предоставление под залог данного SBLC for lease  финансирования.

Но быстрее и дешевле клиенту будет обратится к нашим услугам по получению кредита под залог SBLC for lease к нашим кредиторам.

Таким образом, не имея ни залогового обеспечения ни финансового поручительства, без анализа финансовых показателей вашего бизнеса и без оценки залога, Ваша компания может в течении 2-3 недель получить существенное для ведения успешной деятельности компании финансирование на срок до 5-9 лет.

2.SBLC for lease с оплатой за трансмиссию

Компания ТСС предоставляет услуги по выпуску Fresh  SBLC for lease  банков HSBC Bank London, Barclays Bank London, Deutsche Bank AG, RBS (UK) or any other Top rated bank без залога и каких-либо авансовых платежей сроком на 1 год и 1 день с возможностью продления до 5 лет.

Total Face Value: Euro/USD 1,000,000.00 – Euro/USD 5,000,000,000.00

Стоимость лизинга SBLC for lease  в зависимости от номинала предоставлена ниже:

BG/SBLC Face Value (USD/EURO)

Стоимость лизинга

Комисионные

 1M – 100M:

 3.0%

 1% - 2%

 101M – 999M:

 2.0%

 1% - 2%

 1B – 5B:    

 1.0%

 1% - 2%

Стоимость комиссионных ТСС за выпуск SBLC for lease составляет от 1 до 2% от номинала.

                 

Стоимость банковской трансмиссии/Административных сборов

PRE-ADVICE MT799 иBG/SBLC (MT760/MT799)

Общая стоимость BG/SBLC (USD/EURO)

Банковская трансмиссия/Административные сборы (USD/EURO)

1M – 20M

27,000.00

21M – 50M

35,000.00

51M – 100M

55,000.00

101M – 250M

75,000.00

251M – 500M

100,000.00

501M – 1B

120,000.00

1B и больше (траншами по 500M каждый)

(100,000 за каждый транш 500M)


Оплата за трансмиссию оплачивается клиентом на указанный провайдером счет. Как правило получателем оплаты за передачу Swift МТ 799/760  будет компания провайдера. 
Разновидность с первым вариантом предложения по выпуску SBLC for lease состоит в том что после заключения DOA клиенту необходимо заплатить за трансмиссию исходя из номинала SBLC.